Sygna是什麼?

Sygna是根據FATF(防制洗錢金融行動工作組織)和FinCEN(美國財政部金融犯罪防制署)等監管單位所設立的全球KYC(客戶審核) / AML(防洗錢法),量身製作而成的。其提供的服務不但符合FATF的建議#4,#15及#16,更進而彌合了虛擬資產服務供應商及執法單位之間的鴻溝。

Sygna提供的服務:

  • 實名制錢包 - 將真實身份連接到硬體錢包並將卡發給指定的消費者。
  • 全球通用客戶審核系統  - 註冊於Sygna系統將允許用戶簡化在所有參與金融機構的註冊流程。
  • 密鑰管理 - 一體化私鑰管理解決方案,密鑰可在EMV標準所認證的系統中生成,存儲,發布及還原。
  • 交易篩選 - 用於標記,阻止和凍結任何執行惡意交易活動的交易地址篩選程序。

Sygna如何使您的平台符合法定標準:

  • FATF建議#4  - 凍結或扣押洗錢資產

    各國應當採取類似於《維也納公約》、《巴勒莫公約》和《反 恐怖融資公約》規定的措施,包括立法,使主管部門能夠在不損害無過錯第三方合法權益的情況下,凍結、扣押或沒收以下財產: (a)被清洗的財產;(b)來自洗錢或上游犯罪的收益,用於或企圖用於洗錢或上游犯罪的工具;(c)屬於犯罪收益的財產,或用於、企圖用於、調撥用於資助恐怖主義、恐怖行為、恐怖組織的財產; 或者(d)同等價值的財產。這些措施應當包括授權有關部門:(a) 識別、追查和評估應予沒收的財產;(b)採取凍結、扣押等臨時措施,防止該財產被出售、轉移或處置;(c)採取措施,防止或避免可能有報國家追回應被沒收、凍結或扣押財產的能力的行為;(d) 採取其他適當的調查措施。各國應當考慮採取措施,允許不經過刑事定罪判決即可沒收此類財產或工具(不以刑事判決為基礎的沒收),或者在符合本國法律原則的範圍內,要求違法者證明應被沒收財產的合法來源。

    Sygna解決方案:交易篩選有助於過濾來自不良行為者的惡意交易
  • FATF 建議#15 - 虛擬資產服務供應商需要遵守防洗錢法

    各國和金融機構應當識別、評估可能由下列情形帶來的洗錢與恐怖融資風險: (a) 新產品、新業務以及交割機制的發展;(b) 新產品、現有產品中新技術或研發中技術的應用;金融機構當在發布新產品、開展新業務以及應用新技術(研發中的技術)前進行風險評估,採取適當措施管理和降低此類風險。

    Sygna解決方案:全球通用客戶審核系統幫助虛擬資產服務供應商識別高風險人士
  • FATF 建議#16 - 虛擬資產服務供應商應獲取有關電匯的發起人和受益人資訊

    各國應當確保金融機構在辦理電匯和處理相關報文時,填寫 規定的、準確的匯款人信息,以及規定的受益人信息,並確保這些信息保留在支付鏈條的每一個環節。各國應當確保金融機構對電匯進行監控,以發現電匯交易中是否缺乏匯款人和受益人信息,並採取適當的措施。各國應當確保金融機構在處理電匯過程中,按照聯合國安理會第1267(1999)號決議及其後續決議,和第1373(2001)號決議中有關防範、打擊恐怖主義和恐怖融資的規定, 採取凍結措施,禁止與指定個人和實體進行交易。依托第三方的盡職調查、內控和金融集團。

    Sygna解決方案:提領至實名制錢包以獲得可追溯的交易資訊